私人银行与财富管理

概览

我们在私人银行与私人财富管理领域的业务市场领先。我们在这一领域的业务受益于我们一流的银行、金融服务监管、对冲基金、私募基金以及企业融资

我们为私人银行、私人财富经理及财务顾问就其向个人（例如家族办公室、高净值人士.）提供的私人银行业务、财富规划、资产管理、投资组合管理与投资咨询服务提供法律意见。

我们的业务范围涵盖：

• 财富规划中的合规义务，包括遵守了解你的客户（KYC）等有关新客户的规定，遵守有关投资产品的规定，在推出新的投资产品时协助客户准备产品尽职调查以及其它与了解你的产品（KYP）有关的政策及流程，在提供投资建议与销售投资产品时协助客户准备合规手册（包括销售流程中适当的内部管控措施），在产品推介时协助客户遵守提供“合理适当建议”的责任，并协助客户进行售前披露与风险评估，以及满足其它法律法规（包括香港金融管理局与香港证监会的有关规定）的要求。

• 一般合规义务，包括协助客户遵守多重法定要求（例如证券和期货条例）与《银行业条例》下的持续性合规义务 – 对于香港证监会下的持牌机构及注册机构而言，遵守证监会发布的有关商业行为的规定；对于私人银行等授权机构而言，遵守香港金融管理局发布的监管手册与指引）。

• 私人银行服务与信贷，包括如何向潜在的个人客户提供信贷和融资业务，如何通过固定与浮动抵押、按揭及其它方式获得并执行担保，以及实际需要准备贷款协议、担保协议及其它交易文件。

• 反洗钱及经济制裁，包括遵守了解你的客户（KYC）的规定、有关记录保存是规定，以及其它香港反洗钱法律与监管指南规定，并就开户程序，客户协议，客户调查表及其它开户文件向客户提供建议。

• 争议解决，包括涉及不当销售的纠纷，在提供投资建议时违反忠实义务或存在专业过失的纠纷，以及违反保护客户资产合同义务的纠纷